近日，广东银行业和保险业以“线上+线下”形式召开2023年上半年新闻发布会。国家金融监督管理总局广东监管局公布了上半年广东银行业和保险业改革发展和监管情况。截至6月末，全省银行业资产总额38.15万亿元，同比增长11.53%；全省保险业总资产2.22万亿元，同比增长11.24%。
银行业
制造业贷款余额同比增长23.79%
(资料图)
国家金融监督管理总局广东监管局发布数据显示，上半年，广东银行业继续保持平稳运行良好态势。截至6月末，全省银行业资产总额38.15万亿元，同比增长11.53%。各项存款余额29.96万亿元，同比增长13.28%；各项贷款余额26.17万亿元，同比增长11.01%。辖内（不含深圳，下同）银行业资产总额25.01万亿元，同比增长12.69%。其中，各项贷款余额17.1万亿元，同比增长12.18%，新增贷款1.28万亿元，同比多增1235.94亿元。各项存款余额20.4万亿元，同比增长14.09%。不良贷款率1.17%，继续维持在较低水平。
国家金融监督管理总局广东监管局副局长王吴庆在发布会上介绍，为赋能高水平科技自立自强，该局引导提升科技金融服务精准性，探索建立适应科技创新主体发展的体制机制，助力“高含金量”科技企业发展壮大。高技术产业、知识产权密集产业、数字经济核心产业等贷款同比分别增长26.42%、27.63%、25.27%。引导提高“专精特新”企业信贷可得性，联合出台“专精特新”融资服务方案，省级以上“专精特新”企业金融服务覆盖面超70%。“专精特新”中小企业贷款余额2944.47亿元，同比增长63.04%。赋能广东制造业当家方面，坚持以量托底，辖内制造业贷款规模持续保持高增长态势，贷款余额达2.59万亿元，同比增长23.79%，高于各项贷款增速11.6个百分点。其中，制造业中长期贷款余额1.32万亿元，同比增长38.88%，占制造业贷款比重超50%。
新增民营企业贷款6000亿元
据介绍，国家金融监督管理总局广东监管局持续推动辖内银行机构把服务实体经济放到更加突出的位置，围绕重点领域和薄弱环节，不断提升服务质效。
比如，以金融供给“量”的合理增长，支撑经济企稳向好。配合制定广东金融支持经济高质量发展行动方案，发挥金融要素支撑保障作用。支持11家全国性大中型银行与广东省签署金融助推广东高质量发展全面战略合作协议。辖内银行业新增信贷投放1.28万亿元，同比多增1235.94亿元，近一半投向制造业、基础设施业，其中，新增中长期贷款8970.8亿元，同比增长27.79%，占各项贷款增量的70.26%。企业贷款超10万亿元，同比增长17%，其中企业信用贷款3.47万亿元，同比增长近30%。
以金融服务“效”的改善提升，激发小微、民营企业经营活力。配合出台《广东省进一步支持中小企业和个体工商户纾困发展的若干政策措施》等惠企政策，重点支持尚未完全恢复的小微民营企业。辖内新增民营企业贷款6000亿元，在新增企业贷款中占比52.8%，超过六成为中长期贷款。辖内小微金融继续呈现“增量扩面、提质降本”的良好势态，普惠型小微企业贷款余额2.23万亿元，同比增长27.47%；有贷款余额户数同比增加45.56万户。小微企业续贷、信用贷款余额同比分别增长29.16%、34.56%；新发放普惠型小微企业贷款平均利率同比下降0.43个百分点。
新发放首套房按揭贷款3500.26亿元
王吴庆指出，将推动金融服务与人民群众需求更加贴合。持续加强新市民金融服务。持续落实“广东版”新市民金融服务工作实施方案。指导辖内银行机构成立223家新市民特色网点、29家金融服务中心，推出特色产品或服务144项，紧贴新市民金融需求，帮助新市民更好融入城市安居乐业。辖内银行向新市民累计发放创业担保贷款9.8亿元，平均利率同比下降0.18个百分点。辖内农民工工资专用账户超过6.8万户，17家银行接入广东交通工程工人实名制管理系统，上半年开立农民工工资保函17.9亿元、代发农民工工资382.1亿元，助力新市民“劳有所得”。
住房金融服务方面，辖内银行机构新发放首套房按揭贷款3500.26亿元，同比增长32.75%。住房租赁贷款余额401.7亿元，同比增长84%，助力202家企业新建及改造长租房源超过20万套，试点推行保障性租赁住房公积金“按月还租”便民措施，助力人民群众“住有所居”。广州地区15家银行接入房屋租赁信息服务平台，为超过140家住房租赁企业开立资金监管账户，以金融支付结算闭环管理实现资金监控和租金收入监管，防范资金挪用风险。
此外，持续加强和改善银行业监管，打好防范化解金融风险主动仗，牢牢守住不发生系统性、区域性金融风险底线。上半年累计处置不良资产615.48亿元，同比多处置44.49亿元；计提资产减值损失595.99亿元，同比多计提46.16亿元。另外，严厉打击金融违法违规行为。上半年，对辖内银行业罚没金额合计6398.34万元，同比增长40.16%。
保险业
上半年全省保费收入同比增长15.94%
据国家金融监督管理总局广东监管局数据，截至2023年6月末，全省保险业总资产2.22万亿元，同比增长11.24%。上半年，全省保费收入3929.38亿元，同比增长15.94%，增速同比大幅提高10.28个百分点。保险公司赔付支出1034亿元，同比增长18.73%。保险资金投资余额2.33万亿元，同比增长24.3%。
截至2023年6月末，辖内（不含深圳，下同）保险业总资产1.59万亿元，同比增长11.12%。上半年，辖内保险业保费收入2939.99亿元，同比增长15.44%；赔付支出777.39亿元，同比增长17.63%；累计提供风险保障金额464.76万亿元。
保险资金累计投资制造业超4000亿元
聚焦广东“制造业当家”战略，支持构建现代化产业体系。国家金融监督管理总局广东监管局党委委员、二级巡视员刘云海在发布会上表示，上半年，广东积极落实《2023年广东金融支持经济高质量发展行动方案》等系列文件，保险资金累计投资制造业超4000亿元；承保新能源汽车76.16万辆，同比增长67.1%；为水产养殖保险提供风险保障140亿元；为新型储能项目提供风险保障超过15亿元。
为推动外贸稳规模优结构，上半年，广东保险业配合出台《广东省内外贸一体化试点工作方案》等政策文件，短期出口信用保险承保金额532.3亿美元，同比增长17.5%，其中支持小微企业2.16万家，同比增长51.29%。据介绍，聚焦“百县千镇万村高质量发展工程”建设，国家金融监督管理总局广东监管局促进城乡区域协调发展，县域保险金额达10.13万亿元。承保县域产业园202个，为3.98万家县域制造业提供风险保障超1万亿元。建立全国首个农业保险大灾预赔付机制，在“泰利”台风登陆两天内完成农业保险预付赔款4865.34万元，约占总赔款的50%。农业保险防灾减损投入资金4066.02万元，受益农户达434712户次。
已有11款专属商业养老保险产品落地
记者了解到，为保障和改善民生贡献力量，上半年，国家金融监督管理总局广东监管局大力发展第三支柱养老保险，丰富养老金融产品体系。有序推动个人养老金等试点落地，辖内共开立个人养老金账户超过228.9万户，171款储蓄产品、34款保险产品、18款理财产品上线。目前已有11款专属商业养老保险产品落地，为1.69万人次积累超过2亿元养老资金。同时，为推动健康医疗保险扩面提质，辖内23个定制医疗险项目中已有八成覆盖医保目录外的医疗费用，七成实现既往疾病可承保可理赔。大病保险覆盖辖内7480万城乡居民，向困难群体倾斜支付制度在辖内20个地市全面落地。
加强重大自然灾害救助。近期广东保险业全力应对“龙舟水”强降水、台风“泰利”“杜苏芮”，及时发布车险、农险水淹地图，做好灾前预警和防灾减损。台风“泰利”登陆前，辖内保险机构发送预警信息2200多万条，为粤西近15万亩早稻协调农机抢收。台风“泰利”登陆后，辖内保险机构已支付赔款超2亿元，湛江、茂名两地巨灾指数保险支付赔款3590万元。
广东车险“降费增保”居全国前列
在深化供给侧结构性改革方面，上半年，国家金融监督管理总局广东监管局持续推进车险综合改革，“降费增保”居全国前列，商业车险单均保费较改革前下降362元，三者险平均保额较改革前提升161.77万元，增幅超一倍。引导非车财产保险“扩面、增品、提质”，2023年上半年，辖内非车险原保费收入376.46亿元，规模居全国第一，占全险种比例为50.22%，较2020年底提升13.33个百分点，财产保险公司业务结构持续优化，服务实体经济能力不断提升。
刘云海表示，广东保险业在医疗、养老、创业就业、住房、教育等领域加大新市民保险产品服务供给，推动广东保险业为网约车、外卖配送、即时递送行业等超过200万名新业态从业人员提供医疗意外等伤害保障。在丰富人身保险产品供给方面，国家金融监督管理总局广东监管局支持保险机构开展普惠保险业务，今年上半年辖内普惠简易保险累计承保近50万人次。在14个地市开展防返贫保险，覆盖脱贫易返贫人口255万人次，提供意外、医疗风险保障263亿元。目前已有14款终身寿险产品可进行长期护理保险责任转换，覆盖客户超过3.6万人次。
今年上半年，国家金融监督管理总局广东监管局大力推动银行保险业务合作，围绕客户医、养、财富管理等需求，推出“保险+养老、养生”“保险+康养”以及保险金信托服务等。如广发银行、中国人寿、国寿财险从政府规划的重点发展乡镇中首批精选30个乡镇打造综合金融示范点，更好地推动银保融合发展。
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